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Notre Stratégie

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Pour chaque type d’investisseur, nous disposons de stratégies bien définies que nous éprouvons et affinons années après années.

En fonction de vos objectifs de rendement et de votre profil de rique vous pourrez opter pour l’une ou l’autre de nos stratégie d’investissement.

 

Si vous voulez cotiser de façon rentable pour votre pension

Optez pour la stratégie de « La poule aux œufs d’or », cette stratégie est à mettre en place sur le long terme avec un risque parfaitement maîtrisé.

Si vous êtes jeune et que vous désirez préparer le futur, cette stratégie est idéale, si vous avez 40 années devant vous, avec un capital de départ de 50.000€ vous aurez amassé 1 millions d’euros à votre pension soit 2000% de rendement.

Vous l’aurez compris, cette stratégie se met en place sur la durée, elle consiste à sélectionner des actions solides à croissance lente mais certaine qui transformeront votre portefeuille en machine à cash d’ici à votre retraite.

Sélection d’achat Europe 2019

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Si vous désirez un revenu mensuel régulier

Alors la stratégie « des dividendes mensuels » est faites pour vous. En suivant cette stratégie vous apprendrez à investir sur les actions qui versent u dividende mensuellement. Ces actions ne sont pas toujours connues et demande une analyse fouillée avant toute prise de position. Cette méthode permet d’avoir un revenu de substitution garanti puisque le dividende est versé mensuellement. L’investissement dans un portefeuille à dividende mensuel peut s’avérer très lucratif et beaucoup plus avantageux que de louer un bien (voir étude comparative dans notre livre).

Liste des actions à dividendes mensuels 2019

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Si vous désirez une rentabilité exponentielle

Alors la stratégie « des pépites » est faite pour vous. Les marchés mondiaux sont composés de centaine de milliers de sociétés, chaque année, un grand nombre d’entre elles font faillite et disparaissent, d’autres grandissent lentement, d’autres déclinent et certaines explosent en multipliant leur valeur d’un facteur 2, 5, 10 voire même 100 en quelques années ou quelques mois ! Ce sont des pépites, des actions extraordinaires qui explosent pour donner des rendements exceptionnels !
On pourrait comparer le marché mondial à une énorme rivière composée de centaines de milliers de cailloux sans valeur avec parmi ceux-ci des pépites d’or plus ou moins grosses cachées dans l’immensité. Grâce à la stratégie décrite dans cet ouvrage nous allons apprendre comment prospecter efficacement cette grande rivière pour y trouver les plus belles pépites d’or.
Nous allons vous donner tous les outils permettant de trouver les actions explosives qui vont vous apporter des rendements démesurés.
Après avoir lu ce livre vous aurez en main tout le matériel qui vous permettra de lancer votre recherche de pépites dans l’immense rivière des bourses mondiales sans connaissances préalables. Nous verrons comment identifier les pépites mais également comment et quand bien acheter les pépites, comment les vendre et comment les gérer au sein d’un portefeuille.
Un portefeuille de pépites bien construit vous rapportera entre 20 et 230% par année ! (A titre d’exemple, en 2018 à mi- année, notre portefeuille pépites affiche déjà un rendement de 44% alors que les indices des principales bourses font du surplace).


Portefeuille Pépites 2019

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Pourquoi la patience est essentielle en bourse ?

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Le temps, c’est de l’argent. Savoir attendre, c’est la clé en bourse pour faire gonfler son portefeuille et ses profits. Vous n’êtes pas convaincu ?

Voici une petite analyse statistique basée sur l’Eurostoxx dont la rentabilité annuelle approche les 10%.

Voici en fonction de la période la probabilité d’être en gain.

Période Probabilité de gain
1 seconde 0,5001
1 minute 0,5005
1 jour 0,5121
1 mois 0,5565
1 an 0,6887
5 ans 0,7442
10 ans 0,8233

 

Vous voyez avec ce tableau que les stratégies court-terme sont vouées à l’échec avec des probabilités de gain proche de 50% (cela peut s’apparenter à la roulette du casino).

A l’inverse, les investissement de 1 à plusieurs années sont beaucoup plus pertinents et offrent des probabilités de gain quasi assurées.

La bonne nouvelle, c’est que ce tableau ne prend pas en compte les dividendes.

Si on tient compte du dividende, les résultats sont encore plus éloquents.

Période Probabilité de gain
1 seconde 0,5001
1 minute 0,5005
1 jour 0,5121
1 mois 0,5565
1 an 0,7342
5 ans 0,8993
10 ans 0,9535

 

Voilà qui est de plus en plus intéressant, après 10 ans une action avec dividende a plus de 95% de chance d’être rentable !

Avec les actions à dividendes, le temps joue toujours en votre faveur car c’est le temps qui génère votre dividende. Avec une action qui offre un dividende annuel de 10% par exemple, il faudra à  peine 10 ans pour que votre investissement initial soit remboursé et que le risque sur votre investissement soit réduit à zéro.

J’espère que vous commencez à comprendre pourquoi acquérir des actions avec dividendes est incontournable.

 

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L’importance du dividende

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Le dividende est probablement la notion la plus importante de notre livre, c’est sur ce dernier que repose toute notre stratégie d’investissement de la poule aux oeufs d’or.

On appel dividende la partie des bénéfices nets d’une entreprise qui est redistribuée aux investisseurs (détenteur d’actions). Les dividendes sont une forme de rémunération des capitaux investis dans l’entreprise.

Le dividende peut être nul dans 2 cas de figure :

  • Lorsque l’entreprise ne dégage pas de bénéfice pour l’année
  • Lorsque l’entreprise décide de ne pas distribuer de dividende et d’intégrer l’entièreté de son bénéfice en réserves.

Certaines entreprises décident néanmoins de verser un dividende alors que leurs bénéfices ne sont pas suffisamment conséquents, l’entreprise puise alors dans ces réserves des années précédentes. Ce scénario n’est pas courant mais montre une politique très orientée vers les investisseurs.

Le montant des dividendes perçus par un actionnaire dépend du nombre d’actions qu’il possède. Le Dividend payout ratio est un ratio important, il mesure la part du bénéfice donné sous forme de dividendes aux actionnaires. Il se calcul très simplement, il suffit de diviser le dividende par action par le bénéfice net par action. Par exemple si la société X affiche un bénéfice net de 5€ par action (c’est ce qu’on appelle earnings per share), si la société distribue 3€ par action, le payout ratio sera de 3/5 soit 0.6 ou 60% du bénéfice redistribué aux actionnaires.

Sur le long terme (20 ans minimum), il est très intéressant d’observer que les dividendes expliquent à 70% la performance des actions et ce quelques soit la région dans le monde. Ces résultats ont été publiés récemment par la Société Générale dans une revue financière célèbre. On comprend dès lors beaucoup mieux pourquoi le dividende est essentiel.

On ajoutera que la fréquence de distribution du dividende est très variable, certaines compagnies distribuent leur dividende annuellement, d’autre chaque trimestre, et certaines sociétés américaines très intéressantes les distribuent même chaque mois.

L’octroi du dividende s’effectue toujours en 4 phases :

L’annonce du dividende, c’est le moment durant lequel la société annonce publiquement le montant du dividende qu’elle va verser.

L’enregistrement, c’est la date ultime à laquelle il faut posséder l’action pour recevoir le dividende. Lors de l’enregistrement, l’actionnaire devient éligible pour recevoir le dividende.

Le détachement du dividende, c’est la date à laquelle, le cours de l’action est amputé du montant du dividende.

Le paiement du dividende, intervient 2 à 30 jours après le détachement, c’est l’action par laquelle le compte de l’actionnaire est crédité du montant du dividende.

On voit donc qu’acheter l’action juste avant l’enregistrement du dividende n’a pas beaucoup d’intérêt puisque de toute façon le cours est amputé de la valeur du dividende lors du détachement.

Le dividende est essentiel, ainsi Hatsenelson a pu prouver que les dividendes expliquaient 90% du rendement global des actions depuis 50 ans !

Le graphique suivant vaut mieux qu’un long discours, en rouge le rendement des sociétés du S&P500 qui ne paient pas de dividende, en bleu celles qui offrent un dividende.

 

Ça se passe de tout commentaire… jusque dans les années 90 il n’y a  pas de différences entre les 2 type de sociétés et puis à partir des années 90 l’écart se creuse de plus en plus. Si vous n’êtes toujours pas convaincu après ce graphique qu’il vaut mieux acheter des sociétés qui offrent un dividende, je ne sais pas quoi faire  🙂

 

 

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Quels sont les critères d’achats des bonnes Biotechs ?

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Le choix des biotechs à prendre en portefeuille est essentiel, c’est de ce choix que dépendra le succès ou l’échec de votre investissement. Comme les biotechs ne génère aucun chiffre d’affaire (dans la plupart des cas), analyser leur bilan comptable n’a qu’un intérêt très limité, il faut donc trouver d’autres facteurs d’analyse permettant d’évaluer les biotechs. Nous avons développé une méthode d’analyse selon 7 piliers distincts permettant d’évaluer la qualité d’une biotech et son risque sous-jacent.

1°) La trésorerie

Les fonds propres sont vitaux pour permettre à la biotech d’avancer dans son lifecycle et de financer ses études cliniques. Il est donc essentiel de monitorer les dépenses des biotechs pour s’assurer qu’elles pourront survivre. Dans le cas contraire, les biotechs sont obligées de recourir à des augmentations de capital qui se soldent par des retour sur investissement négatifs pour les investisseurs.

2°) Nombre de produits dans le pipeline

Plus une biotech a de produit dans son pipeline et moins Le risque est élevé, cela s’explique simplement par l’effet de nombre. Plus il y a de produits dans le pipeline et plus la probabilité est élevée qu’il y en ait un qui passe le cap des études.

3°) Avancée des études

Si le nombre de produit est important, l’avancée des études est également essentielle, je préfère investir dans une biotech qui a 2 produits en phase II que dans une biotech qui a 30 produits en phase préclinique.

4°)Pattern graphique

Je ne suis pas un grand fan de l’analyse technique et de l’étude des graphique, cependant, il faut bien l’avouer certain pattern graphique sont très représentatif et garantisse statistiquement une probabilité de hausse élevée (nous verrons cela plus en détail dans l’un de nos articles).

5°)Equipe dirigeante

L’équipe dirigeante mise en place pour diriger la biotech et son programme de recherche est également un facteur de succès très important. Mieux vaut un chef d’entreprise qui a 20 ans d’expérience dans le pharma qu’un sinistre inconnu sorti de nulle part.

6°) Analystes

Le consensus des analystes constitue un facteur intéressant à prendre en compte dans la sélection de biotech. Quand il y a peu ou pas d’analyste qui recommande la valeur, ce n’est pas nécessairement négatif, cela peut indiquer que la biotech n’a pas encore été « découverte » par la communauté d’investisseurs.

7°) Bouche à oreille & réseaux sociaux

En biotech, le bouche à oreille et le réseau de connaissance joue un rôle clé, la moindre information d’un directeur d’étude, d’un médecin, d’un cadre dirigeant peut apporter des éléments essentiels pouvant influencer la décision d’achat.

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